Trading : comment faire son marché ?

Vous avez rêvé d’ailleurs, d’indépendance financière, de gagner de l’argent passivement sans avoir à travailler ? Le trading semble être une solution envisageable. Même si ce n’est pas mon investissement préféré, et j’expliquerai pourquoi, il est important de maitriser certaines notions pour commencer à gagner et éviter les pièges de marchés souvent destinés aux initiés. Ici, nous allons décrire les différentes opportunités qui s’offrent à vous en matière d’investissements boursier

Où trader ?

Sans rentrer dans les détails (cela fera l’objet d’un autre article) vous ne pouvez pas échanger des valeurs sur les marchés boursiers directement. Vous allez devoir passer par un « courtier ». Celui-ci peut être réel comme une banque par exemple ou un courtier établi à son compte, ou virtuel via une multitude de sites spécialisés. Le choix de ce courtier est crucial ! 3 éléments principaux sont à regarder. Tout d’abord vérifier s’il investit lui aussi : il semble inopportun de confier ses économies à un joueur ne prenant pas le risque lui aussi de ses investissements.

Ensuite étudier ses gains. En vous rapprochant d’autres clients essayez de savoir et comprendre quand, comment et surtout combien il gagne et fait gagner à ses clients. En effet, vous êtes là pour gagner de l’argent et non pour nourrir un courtier.

Enfin renseignez-vous sur ses frais. Classiquement, un courtier est rémunéré en fonction des ordres que vous donnez : il prendra une commission sur vos ordres d’achat et de vente. S’il peut être tentant d’aller vers le moins cher, souvenez-vous que tout se paye et qu’un bon courtier et souvent un courtier cher.

3 règles pour commencer à gagner et ne pas perdre

Un article sera dédié aux bonnes pratiques en matière d’investissements financiers en général et boursiers en particulier, mais si vous respectez ces 3 conseils vous ferez un pas gigantesque vers la catégorie des investisseurs éclairés et vous éloignerez de la zone des joueurs misant tout sur la chance.

Règle 1 : le temps joue pour vous. En effet, il faut à la fois ne pas se presser et penser que le temps favorise l’investissement. Si vous ratez une affaire ? Pas grave il y en aura d’autres donc ne vous précipitez jamais pour acheter. Dans le même temps, depuis le temps que la bourse existe, les cotations ont vécu des hausses et des baisses, mais sur des périodes longues on constate toujours une hausse. Alors si ça baisse aujourd’hui ne vous précipitez pas pour vendre : le temps joue pour vous.

Règle 2 : gardez le contrôle. C’est pour cela que je n’investis pas massivement dans les placements boursiers : il est difficile de contrôler l’environnement contrairement à l’immobilier par exemple. Mais au moins, sur vos décisions d’achat et/ou de vente tentez de garder le contrôle et ne cédez pas aux tentations et aux conseils peu éclairés de tous ceux qui n’investissent pas et vous font croire l’inverse.

Règle 3 : apprenez toujours quelque chose. Évidemment, vous devriez-vous former au trading. Mais même en autodidacte, prenez chaque action comme un moyen d’apprendre. Ne jouez pas, essayez de savoir pour quelles raisons vous achetez et vendez. Apprenez de vos réussites comme de vos échecs et faites fructifier vos connaissances financières pour répéter vos succès et ne pas reproduire vos erreurs.

Quels ordres peut-on donner ?

Il s’agit de marchés boursiers, un lieu réel et virtuel où se retrouvent l’offre et la demande sur des produits financiers (définition économique d’un marché). Il existe donc 2 actions : acheter ou vendre. Mais en dépassant cet aspect basique, vous trouverez des subtilités lucratives …

Acheter-vendre : bien sûr qu’il existe cette possibilité basique. Vous pouvez acheter des produits financiers et les vendre. Vous passerez des ordres d’achat sur des valeurs en pariant sur la hausse de celles-ci, et les vendrez quand elles auront augmenté … la base

Vendre-acheter : plus subtile, il s’agit de ce qu’on appelle « spéculer ». Des options existent pour vendre avant d’acheter, elles s’appellent les « ventes à découvert ». Ici vous allez parier sur la baisse d’une valeur. Vous partez du principe que vous la vendez virtuellement à la valeur actuelle et que vous les achèterez plus tard lorsqu’elles auront baissé. Vous empocherez alors la différence. Malin non ?

Vous le voyez : ça se complique. Différentes actions sont possibles mais dépendent des valeurs visées.

D’autres investissements moins risqués existent, d’autres avec plus de contrôle et de gains. Nous aurons l’occasion d’y revenir.

Les différents marchés

Il existe différents types de produits sur différents marchés. Nous resterons généralistes et ne rentrerons pas ici dans les détails mais cela vous donnera une idée des choix à faire.

Déjà, il existe des marchés locaux, nationaux et internationaux. Vous avez normalement une meilleure connaissance de ce qui est proche de vous alors peut-être est-il plus opportun de parier sur des éléments que vous maitrisez mieux plutôt que d’aller spéculer sur des marchés éloignés de vos connaissances économiques, sociologiques …

Ensuite, on a schématiquement 4 types de produits financiers qui comportent chacun leurs avantages et leurs inconvénients.

Forex : il s’agit du marché des devises. Ici vous allez parier sur les écarts à venir entre 2 monnaies appelées paires. Ainsi, vous parierez sur la paire Euro-Dollar (par exemple). Vous déciderez si vous achetez (l’euro va augmenter) ou si vous vendez à découvert (l’euro va baisser). Ce marché est très évolutif. Ses variations permettent de parier presque en temps réel, 24h/24 du lundi au vendredi et assurent un jeu intéressant. Cependant, d’une part il faut bien connaître l’environnement macroéconomique pour s’assurer des gains, et d’autre part ceux-ci sont généralement assez faible en pourcentage. Il s’agit d’un marché simple, ludique, mais peu rémunérateur et obligeant à s’informer sur l’économie internationale.

Actions : il s’agit de négocier des « bouts » d’une entreprise. Une action est une part du capital social d’une entreprise. En achetant une action vous devenez propriétaire d’une partie de celle-ci. Dans un autre contexte ces actions peuvent rapporter des dividendes en fin d’année, mais c’est une autre forme d’investissement. Ici on cherche à acheter pas cher et à vendre plus cher, ou inversement. Pour performer dans ce marché il faut s’intéresser à ladite entreprise, apprendra à la connaître, à comprendre son histoire et avoir des informations sur son avenir. Ce marché peut s’avérer très lucratif mais il y a un fort risque car vous ne contrôlez pas ce qi se passe dans l’entreprise et êtes dépendant des décisions de ses dirigeants.

Obligations : en achetant des obligations, vous devenez propriétaires de « bouts » de dettes d’entreprises, d’États … Pour réaliser des investissements ou garantir on fonctionnement, un acteur économique peut emprunter sur les marchés financiers en proposant une rémunération de ces prêts. En achetant ces obligations vous vous garantissez un revenu périodique certes faible mais relativement stable. Cependant il y a toujours le risque de faillite, même des États et alors vos obligations ne vaudront plus rien. Avant d’investir dans ce genre de produits il faut s’informer sur l’historique de votre débiteur et sur les garanties de remboursement proposées. Mais il est aussi possible de spéculer sur ces obligations cependant les gains à court terme seront très faibles.

Matières premières : on peut parier à la hausse ou à la baisse du pétrole, de l’or ou de toute autre matière première. Ce marché nécessite des connaissances en géopolitique et en macroéconomie mais est trés ludique et peu risqué de part les faibles variations en général du marché.

Les produits composites : assurances vies, fonds de pension … il s’agit de produits comportant un mix des produits précédemment cités. Souvent présentés comme sûrs il n’en est rien. En effet, d’abord la rémunération à long terme est extrêmement faible. Ensuite il s’agit de confier son argent à des investisseurs que vous ne connaissez pas et qui sont rémunérés à l’échange et non aux résultats. Enfin, ces produits sont un mélange des précédents, donc des risques des précédents, des inconvénients des précédents mais sans les avantages des gains. Je vous déconseille très fortement ces placements de « papi » à long terme qui viennent d’un autre siècle, d’une autre conjoncture. Et bien évidement à court terme, l’achat et la vente de ces produits ne rapporteront rien.

En conclusion

Investir sur les marchés financiers peut être très lucratif pour ceux ayant une certaine rigueur et qui établissent des règles d’investissement strictes. Cependant, la connaissance des marchés, des acteurs, du fonctionnement boursier font de ces investissements des produits nécessitant beaucoup d’informations pour ne pas être qu’un simple joueur. Enfin, le gain dépend de votre capacité à accepter le risque et à ne pas avoir besoin de récupérer rapidement les sommes investies.

D’autres investissements moins risqués existent, d’autres avec plus de contrôle et de gains. Nous aurons l’occasion d’y revenir.

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